Keine Scheu vor dem Beratungsgespräch

„Über Geld spricht man nicht“ heißt es bekanntlich im Volksmund. Doch das ist falsch. Denn wer nicht über Geld redet und sich Rat bei Experten holt, der weiß auch nicht, wie er es am besten anlegen soll. „Der private Vermögensaufbau ist eine viel zu wichtige Sache, als sie zu vernachlässigen“, sagt Jan Böge, Direktor der Direktion West bei der Sparkasse Oder-Spree. Angesichts der zunehmend komplexen Finanzmärkte und der Minizinsen, die langfristig am Vermögen zehren, müssen Anleger umdenken und sich um ihre Geldanlagen kümmern. Anlegen statt stilllegen heißt die Devise. „Ohne eine Toleranz für Kursschwankungen, die zum Wesen von Wertpapieren gehören, ist auf mittlere und lange Sicht in diesem Umfeld kein Vermögenserhalt nach Inflation und Steuern möglich, geschweige denn die Erzielung einer Zusatzrendite“, so Dr. Ulrich Kater Chefvolkswirt der DekaBank. Doch nur die Wenigsten können oder wollen ihre Finanzplanung wirklich alleine in die Hand nehmen. Wichtige Unterstützung leisten qualifizierte Finanzfachleute aus der Sparkasse in der Nähe. „Unsere Berater planen für die Kunden den langfristigen Vermögensaufbau sowie die finanzielle Absicherung bis zum Lebensabend und begleiten sie kontinuierlich dabei. Das bewährte Sparkassen-Finanzkonzept sorgt für einen geeigneten, auf das persönliche Rendite/Risikoprofil abgestimmten Anlagevorschlag“, sagt Jan Böge. Eine gute Vorbereitung erleichtert das Beratungsgespräch ungemein. Deshalb sollte man sich unbedingt vorab überlegen, was der Zweck der Beratung sein soll. Will man fürs Alter vorsorgen, oder für eine Immobilie oder ein Auto sparen? Geht es um eine Einmalanlage oder um einen monatlichen Sparplan? Wichtig: Anleger müssen wissen, was sie wollen und wieviel Risiko sie bereit sind einzugehen.  Der Berater benötigt außerdem vorab einige Angaben zur Person sowie Daten zum Gehalt, zu Fixkosten wie z.B. Miete, und eine Übersicht über das bereits investierte Geld. Jan Böge: „Durch die umfassende Analyse anhand des Sparkassen-Finanzkonzepts erkennt der Anleger Chancen und Potenziale, die er nutzen kann“.

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